Nya lån med Creditsafe är en konsekvens av den moderna digitala utvecklingen. Varje dag görs framsteg i teknologin som underlättar vår livskvalitet och berikar oss med bekväma förbättringar. Lånemarknaden är inget undantag.
Långivare och banker ligger alltid steget före för att förbättra sina tjänster då låntagare kräver att de hänger med i utvecklingen. Vi vill inte längre behöva vänta flera dagar på att pengarna ska dyka upp på kontot när vi tar ett lån. Vi vill inte heller att låneprocessen ska vara krånglig och kräva både tid och mycket förarbete innan vi kan skicka in en låneansökan.
Därför erbjuder nu långivare och banker UC-fria snabblån och SMS-lån med Creditsafe som en möjlighet till snabbare låneprocess och generösare krav på dig som låntagare.
Nya lån med Creditsafe och hur det fungerar
Creditsafe är en global leverantör av kreditinformation och företagsanalyser. Genom att samla in och analysera omfattande data ger Creditsafe insikter som hjälper företag att fatta välgrundade beslut inom områden som kreditvärdering, affärsriskhantering och marknadsanalys.
Företaget har etablerat sig som en ledande aktör inom kreditinformationsbranschen och erbjuder sina tjänster till såväl små och medelstora företag som stora internationella företag. Långivare har fått upp ögonen för den effektiva tjänst som Creditsafe tillhandahåller vilket underlättar låneprocessen både för långivarna själva, men även för låntagarna.
Traditionellt sett har långivare förlitat sig på en mängd olika faktorer för att bedöma en individs eller ett företags kreditvärdighet. Kreditpoäng, ekonomiska historier och nuvarande inkomst har varit avgörande parametrar.
Med Creditsafe introduceras dock en ny dimension i processen genom att långivare kan utnyttja Creditsafes datadrivna analysverktyg för att få en mer heltäckande bild av låntagarens ekonomiska situation. Creditsafe samlar in data, analyserar den och gör en heltäckande bedömning om en persons förmåga att betala tillbaka lån i framtiden.
Detta finns med i din Creditsafe kreditupplysning
Din betalningsförmåga bedöms utifrån den information som finns tillgänglig i din kreditupplysning. Dessa uppgifter hämtas bland annat från Skatteverket, SPAR och Kronofogden och inkluderar bland annat:
Personuppgifter som namn, personnummer, civilstång, din nuvarande adress och tidigare adresser
Taxerad inkomst
Inkomstutveckling
Tillgångar såsom fastighetsinnehav
Anmärkningar
Skulder hos Kronofogden
Eventuella bolagsengagemang
Hur Creditsafes scoring fungerar
Creditsafes scoring estimerar en persons framtida betalningsförmåga baserat på data som de samlat in och analyserat. De har skapat en scoringmodell som är uppdelad i fyra intervaller på en skala från 1 - 100. Varje intervall baseras på sannolikheten att en privatperson kommer att kunna betala, till exempel när det kommer till återbetalning av lån vilket inkluderar ränta, amortering och avgifter.
Intervall 1 - 19 = Låg betalningsförmåga
Intervall 20 - 39 = Medel betalningsförmåga
Intervall 40 - 69 = Hög betalningsförmåga
Intervall 70 - 100 = Mycket hög betalningsförmåga
Håll koll på för- och nackdelarna när du lånar med Creditsafe
Antalet kreditförfrågningar påverkar inte ditt credit score
Snabb låneprocess med snabba beslut
Regelbunden uppdatering
När du tar lån med UC vägs antalet kreditupplysningar som görs på dig in i ditt kreditbetyg. Ju fler förfrågningar från företag, desto sämre poäng får du. Detta är något Creditsafe valt att inte fokusera på. Din kreditbedömning baseras endast på den information som just den dagen finns registrerad i deras databaser. Därför är lån med Creditsafe mer generösa än lån med UC.
Tack vare samarbetet med Creditsafe kan långivare och banker omedelbart få tillgång till omfattande kreditinformation om dig, vilket accelererar bedömningsprocessen. De får exakt information och kan därför förlita sig på denna utan att själv göra någon större undersökning i din ekonomi. Genom att använda sig av Creditsafe sparar långivarna in på tid, vilket i längden är positivt för dig då du får snabbare återkoppling och till slut snabbare utbetalning av lånet.
Creditsafes score uppdateras dagligen, vilket säkerställer att långivare har tillgång till den mest aktuella informationen. Detta är avgörande för att fatta beslut baserade på realtidsdata och för att hålla sig ajour med förändringar i låntagarens ekonomiska situation.
Mindre pengar och kort återbetalningstid
Beroende av data
Oftast kännetecknas snabblån och SMS-lån med Creditsafe av mindre lån som ska betalas tillbaka inom en kortare period. Detta för att långivaren godkänner lånet med lägre säkerhet. Därför brukar dessa lån vara riktade som nödlån och är tänkta att användas i situationer då du kan behöva ha tillgång till snabba pengar. Till exempel för reparationer eller medicinska kostnader.
Lån med Creditsafe är beroende av tillgängligheten och noggrannheten av den tillgängliga data. Om datakvaliteten är låg eller otillgänglig kan det påverka beslutsfattandet negativt. Detta kan undvikas om du begär ut en kreditupplysning på dig själv för att kontrollera den tillgängliga information som ligger till grund för ditt kreditbetyg.
Såhär lånar du pengar med Creditsafe
Funderar du på att ta ett SMS-lån eller snabblån med Creditsafe kan det vara bra att känna till hur låneprocessen går till. Att ta ett lån är ett betydande ekonomisk beslut och att använda Creditsafe som verktyg för att underlätta denna process kan vara en klok strategi. Creditsafe erbjuder företag och låntagare möjligheten att göra välgrundade beslut genom sina analysverktyg. Här är en steg-för-steg-guide för att låna pengar med Creditsafe:
Steg 1: Förstå din kreditvärdering
Innan du ansöker om ett lån är det viktigt att förstå din kreditvärdering. Creditsafe tillhandahåller en omfattande kreditrapport som inkluderar din kreditvärdighet och andra relevanta finansiella detaljer. Granska noggrant din kreditrapport för att se till att all information är korrekt.
Steg 2: Gör en kreditanalys med Creditsafe
Använd Creditsafes prediktiva analysverktyg för att göra en djupgående kreditanalys. Dessa verktyg ger dig insikter i din nuvarande ekonomiska situation och hjälper dig att förutsäga hur långivare kommer att bedöma din kreditvärdighet. Utvärdera din scoring för att identifiera eventuella områden som kan förbättras.
Steg 3: Fastställ ditt lånebehov
Innan du ansöker om ett lån är det viktigt att fastställa ditt exakta lånebehov. Ange det exakta beloppet du behöver låna och bestäm återbetalningstiden. Att ha en klar förståelse för dina finansiella behov hjälper dig att fatta informerade beslut och undvika överflödig skuld.
Steg 4: Jämför långivare
Detta är ett viktigt steg i låneprocessen. Att jämföra långivare och lån behöver inte ta så lång tid som du tror. Använd dig av en jämförelsetjänst för lån så har du flera banker och långivare samlade på samma plats.
Du kan till exempel jämföra snabblån med Creditsafe med SMS-lån med Bisnode, samt de olika långivarna som tillhandahåller dessa. Detta kan då ge dig insikter om olika långivares kreditvillkor och riskbedömningar. Jämför deras erbjudanden för att hitta det som bäst passar dina ekonomiska mål och behov. Var uppmärksam på räntesatser, avgifter och återbetalningsvillkor.
Steg 5: Ansök om lånet
När du har valt en lämplig långivare är det dags att ansöka om lånet. Fyll i ansökningsformuläret noggrant och se till att inkludera all relevant information. Creditsafes verktyg kan bidra till att öka transparensen och underlätta långivarens beslut.
Steg 6: Utvärdera låneerbjudanden
Efter att du har ansökt om lånet kommer långivaren att göra en riskbedömning baserad på den tillhandahållna informationen. Creditsafes prediktiva verktyg kan ge dig en förhandsvisning av hur denna bedömning kan se ut.
Utvärdera låneerbjudanden och se till att du förstår alla villkor innan du accepterar.
Steg 7: Ansvarsfullt låntagande
Om din låneansökan godkänns och du väljer att acceptera lånet är det viktigt att låna ansvarsfullt. Skapa en budget för att säkerställa att du har råd med återbetalningarna och undvik att hamna i ekonomiska svårigheter. Använd Creditsafes verktyg regelbundet för att övervaka din kreditvärdighet och hålla dig informerad om eventuella förändringar.
FAQ: Lån med Creditsafe
Vilka kreditupplysningsföretag brukar långivare använda sig av?
De största kreditupplysningsföretagen är UC, Bisnode, Creditsafe och Syna. Den förstnämnda är störts bland dessa tre och tenderar att ha striktare krav i sin kreditupplysning. Därför brukar lån med Bisnode och lån med Creditsafe rekommenderas för de som vill undvika att en kreditupplysning görs på dig via UC.
Är du intresserad av att lära dig mer om UC och hur en kreditupplysning hos dem går till kan du läsa UC-guiden hos Moneezy där de lättsamt och oberoende förklarar allt du behöver veta om UC.
Finns det några krav för att ta lån med Creditsafe?
Ja, alla långivare har krav du behöver se över innan du lånar pengar. Några grundläggande krav är att du ska vara över 18 år, ha ett svenskt personnummer, vara bosatt eller folkbokförd i Sverige samt ha ett svenskt bankkonto för utbetalning och återbetalning av lånet.
Kan jag få tillgång till min Creditsafe-rapport gratis?
Creditsafe erbjuder oftast betalda tjänster för företag och organisationer. För privatpersoner kan du däremot ta del av din kreditupplysning helt gratis så många gånger du vill. Det är ett bra sätt att hålla koll på ditt score och det kan vara kul att aktivt jobba för att förbättra den.
Hur kan jag kontakta Creditsafe om jag har ytterligare frågor?
Du kan kontakta Creditsafe genom att besöka deras officiella webbplats och fylla i deras kontaktformulär. Det går även bra att använda andra alternativ, inklusive telefon och e-post, beroende på ditt geografiska område.
Om du befinner dig i Sverige är följande kontaktuppgifter aktuella (2024):
Telefon: 031 - 725 50 00
E-post: info@creditsafe.se
Sammanfattning
Creditsafe erbjuder en revolutionerande syn på låneprocessen genom sina avancerade analysverktyg. För långivare möjliggör detta snabbare beslut och minimerar risker genom objektiva bedömningar. För låntagare innebär det inte bara tillgång till kapital utan även en möjlighet att förstå och förbättra sin kreditvärdighet. Med dagliga uppdateringar och flexibla tjänster skapar Creditsafe en plattform som kan användas för ansvarsfullt och informerat låntagande.